Mi cartera

Hola Sergio, seguro que lo tienes bien explicado por el blog… de qué forma haces las aportaciones para mantener los pesos Renta Fija Renta Variable?…Es decir, a lo largo del año vas haciendo aportaciones que intenten compènsar el desvío sobre tu % objetivo…o bien transfieres de una cartera a otra en determinados momentos…? Me pierdo un poco en ese punto y creo que hay cierta tentación de caer en cierta forma de gestión activa en este punto? Gracias!

considero muy buenos resultados,

Hola
Entiendo que la teoría nos dice que se debe invertir una parte en renta fija, para bajar el riesgo sacrificando rentabilidad, minimizar las perdidas temporales sacrificando rentabilidad.

Ahora bien, viendo el ejemplo de renta fija, del “Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Ac”, similar que el “Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C”, tiene una rentabilidad anualizada en 5 años de -1.64% y a 3 años de -4.20%.

Entonces me pregunto…

¿Por qué se recomienda esto si en 5 años hay perdidas… esas pérdidas es algo particular de estos últimos años nada más y se supone que a lo largo de la historia sí que ha dado rentabilidad y por ende se espera que a futuro eventualmente sí que de rentabilidad?

Hola Sergio, pasaba por tu blog de casualidad y he quedado fascinado por la obsesiva labor que ejerces, tratando de aportar valor a todo aquel que pasa por este espacio.

Estoy replanteándome hacer algún ajuste en mi cartera añadiendo un pequeño porcentaje de renta fija. Para ello querría preguntarte qué aspectos debería tener en cuenta para comenzar una posición en un ETF y cuáles deberían ser las condiciones para que el entorno sea favorable y encontrar el momento más propicio…

Muchas gracias y un saludo

Llegue a este Blog, por la estrategia DCA, y veo tu cartera y tengo dos preguntas:
-Como puedo iniciarla
-Cuánto requiero como mínimo para iniciar en estos fondos globales

Mil gracias

Hola Sergio, enhorabuena por tu blog. Llevaba ya tiempo pensando en hacerme una cartera de fondos vanguard diversificada. La típica: Usa 500, Europa, emergente y Japón y un fondo de renta fija.

Pero viendo tu cartera con el fondo global me surgen dudas y me gusta idea de simplificarlo al máximo.
¿Cuál es la distribución geográfica del fondo Vanguard Global? Se que USA es aproximadamente el 60% pero y el 40% restante?

Saludos!!

Hola buenas Sergio, una pregunta, veo que tienes tus fondos de renta variable con vanguard global (por un lado, que diferencia hay entre los dos que tienes cogidos) yo tengo diversificado entre el sp500, el vanguard de zona euro y el de mercados emergentes, ¿Como lo ves? Con esto cogido me de mas meter tambien el vanguard global, pero me surge la duda fe si no es mejor tener cogido solo el vanguard global y listo jeje. Un saludo y muchas gracias por tus aportaciones

Hola buenas tardes, donde se puede seguir el índice Msci Europe net return Europa en tiempo real? Muchas gracias.

Hola Sergio,
Feliz año para ti y todos los seguidores. Tienes conocimiento si los fondos de robo advisor de España se pueden trasladar a Alemania, sin tener allí la residencia fiscal.
Atte,

Hola Sergio. Me gustaría saber dónde puedo invertir en el ETF de vanguard sp500 porque en etoro cuando compro se me convierte en CFD por la ley europea. En que cambia?

Gracias.

Buenas tardes:
Como tú tengo el IE00B18GC888 desde marzo del 2020 y ahora está en negativo así como el IE00B03HCZ61 que también tienes y lo llevo desde la misma fecha ambos a 40%/60% aprox. y viendo la evolución de la inflación estaba viendo la posibilidad de cambiar a un fondo ligado a la inflación para el primero.
Me gustaría que comentaras tu forma de ver este tema, si has pensando en cambiar, como ves ese posible cambio o lo que veas desde tu prisma de años de experiencia.
Una web que me gusta mucho la verdad.
Saludos.

Hola Sergio, actualmente estoy realizando mi TFG sobre los fondos de renta variable en España y estoy buscando una web donde pueda ver estadísticas, sobre todo quiero centrarme en los fondos indexados nacionales. ¿podrías decirme donde encontrar una web donde poder ver este análisis? quiero hacer un análisis de fondos indexados desde 2007 hasta la actualidad.
Por otro lado quería agradecerte tu gran blog, me ha ayudado un montón!
Hacer el TFG sobre este tipo de fondos me ha ayudado a descubrir un mundo muy interesante y en breve me aventuraré a comenzar a invertir a través de MyInvestor

Muchas gracias de nuevo,
Alberto Esteban

Hola Sergio,

En primer lugar me gustaría agradecerte el tremendo aporte que realizas a través de tu blog. Estoy planificando mi primera cartera de fondos indexados (ya tengo contratado algún roboadvisor) y me gustaría saber tu opinión acerca de la siguiente cuestión sobre Renta Fija.

He visto que en varias carteras “modelo” sobre-ponderan de alguna forma los bonos gubernamentales europeos frente a los globales, entiendo por temas de rentabilidad, mayor calidad crediticia y evitar comisiones de cobertura de divisa. La idea que tengo para la RF (25% del total) sería la siguiente:

– Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C: 13.5%
– Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-C: 11.5%

¿Cómo lo ves? ¿Crees que es preferible invertir solamente en uno de los dos fondos indicados? Si es así, ¿cuál sería el más idóneo?

Saludos y gracias.

Buenas noches Sergio,
Antes que nada decir que cada día me convence más la invesión simple que defiendes. Voy viendo inversores con muchos fondos que al final se acaban comportando, así que promedian, como uno de global.
¿Qué opinión te merecen los ETFs? He leído que son más económicos aunque no permitan traspasos.
Saludos y gracias.

Hola Sergio. Parece muy evidente que los intereses del dinero a nivel global van a subir (muy difícil q bajen mas). En general, cuando suben los intereses, la rentabilidad de la renta fija baja. Bajo esta circunstancia no te concedes algo de flexibilidad en el balanceo de tu cartera?

Buenos días Sergio.
¿Sigues pudiendo contratar el fondo IE00B03HCZ61 a través de myInvestor? Yo al acceder al buscador de compra de fondos, no lo encuentro 🙁
Muchas gracias.
Imanol

Hola Sergio.

¿ No temes tener toda tu cartera en una sola gestora?
¿ Que opinas del riesgo gestora?
Saludos

Hola Sergio, me he subscrito a tu blog y estoy leyendo Tu guía, la encuentro muy interesante, yo básicamente invierto buscando el dividendo y tengo una cartera de acciones muy amplia pero también tengo otra cartera de fondos indexados siguiendo lo que se conoce como cartera talmud, un tercio al msci world, otro tercio al epra nareit y el otro tercio dividido en partes iguales en un fondo de renta fija global, otro indexado de renta fija corporativa, otro indexado de renta fija gubernamental y otro indexado a la inflación, y rebalancear una vez al año¿ que tal te parece esa diversificación de la cartera de fondos?

Buenas tardes Sergio , llevo ya 1 año invirtiendo en fondos indexados y muy contento con mis resultados , yo estoy en Openbank ya que tenia cuenta con ellos y no quería cambiar y me va genial y sus comisiones contenidas.
Mi cartera se compone así :
AMUNDI INDEX MSCI WORLD 60%
AMUNDI INDEX NORTH AMERIC 20%
AMUNDI INDEX NAREIT 10%
ISHARES BONOS FIJO EURO. 10%
Como ves en RV llevo un 90 % y RF 10% , como voy a largo plazo ,aportando poco a poco mensualmente , quiero ir cambiando el porcentaje a RF más adelante ( 20%aprox.) mi duda es que si crees que debería eliminar el Fondo North Amer. ( pero me gusta mucho ) y dejar solo el WORLD ya que al ser Global ya abarca USA , el Reit si quiero mantenerlo pero con un 10 %.
Que opinión me das?
Muchas gracias por tus consejos y tu Blog.

Buenos días Sergio,
como ya la cartera va adquiriendo un volumen considerable tendría la siguiente duda. Imagina una cantidad invertida de unos 150.000 EUR en MyInvestor. ¿qué ocurriría si el banco AndBank quebrara totalmente? ¿Entiendo que los fondos son independientes al ser el depositario “Vanguard Ireland”? Con esto quiero decir que el Fondo de Garantía no sería necesario. De momento tengo también fondos en Openbank puesto que me gusta la idea de diversificar por entidades.
Espero que la pregunta sea de tu agrado y a la vez interesante.
¡Muchas gracias por todo lo que haces!
Saludos, Gonzalo

¡Hola Sergio, enhorabuena por el blog. Me gustaría saber tu opinión sobre un tema que me importa y mucho y que soy nueva y cada día aprendo más. Antes te cuento un poco. Tengo dos fondos de inversión pasiva una con Capital Indexa y la otra con Finizens. No sé por qué con Finizens me va bastante mejor que con Capital Indexa, bueno lo sé, Finizens tiene carpeta con más participación de renta variable … Pero he cogido dos para comparar y allí están. Dado casualidad encontré un libro de Antonio Mangas “Gestión semipasiva” que me encantó, empecé ver cosas de otra forma y decidí invertir por mi cuenta a través DeGIRO. Que dolor de cabeza ETF de elegir. Entre SP&P500 y NASDAQ100, elegí el segundo, pero es lo de menos. ¡La diferencia de precio de participaciones es abismal! Independiente del Index que es el mismo, y las mismas condiciones ser de acumulación puedes encontrar unos que se fundaron hace 5 años y están por las nubes y las otras que se fundaron hace 20 años y tienen un valor no es que no se ha movido, se ha movido, y me imagino con el índice, pero no tan abismal como los primeros. Te daré ejemplo
iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) fundado 2010
el precio es al dia de hoy EUR697.50
y mira este Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF – fecha de lanzamiento 2001, también de acumulación el precio al día de hoy EUR 48.98.
O sea, después de 20 años de tener lo invertido lo venderás por 50 euros, si tienes suerte…
Lo mismo pasa con el SP&P500. Me gustaría saber tu opinion sobre el tema, ya este fondo que tienes tu a traves de MyInvest “Vanguard Global Stock Index Inv EUR Acc” se fundó en el año 2001, el precio al dia de hoy es alrededor de 35 euros, por lo menos así lo cuenta MorningStar
Muchas gracias

Hola Sergio,

Tengo 36 años y, después de seguir los consejos del libro “La guia de Boglehead de inversión”, quiero plantearte mi futura distribución de cartera:

50% Vanguard Global Stock Index Inv EUR Acc
30% Vanguard Global Small-Cap Index Fund
15% GVC GAESCO RENTA FIJA FLEXIBLE FI
5% liquidez

Que opinas? Añadirias o quitarias algo?

Gracias por tu tiempo!

Hola Sergio,
No termino de entender el papel de la RF en cartera ya que obtiene rentabilidad mínima y está igualmente expuesta al riesgo de pérdidas. No tiene más sentido invertir sólo en RV y mantener liquidez en el cuentas bancarias?
Gracias de antemano por tu respuesta

Hola Sergio. Aquí va una pregunta de novata que empieza a meterse en este mundillo. ¿Porque comprar del fondo indexado de Vanguard IE00B03HCZ61 en lugar del de Amundi LU0996182563 ? Los porcentajes de distribución de las acciones son prácticamente iguales y sin embargo, el de Amundi tiene menores comisiones que el de Vanguard en MyInvestor (0,125% vs 0,18%).

Gracias de antemano!

Buenas Sergio!

Brutal tu blog, mil gracias por el trabajo. Qué opinas sobre la cartera Heavy Metal de Myinvestor? Yo tengo mi propia cartera manual con ellos 90% RV 10% RF, porque siempre había entendido que había que tener algo de RF. Pero viendo que ellos mismos proponen esa opción 100% RV…debe decir que no es tan mala idea no? Tengo 30 años (es decir no soy taaan joven), pero igualmente veo mis fondos indexados como una inversion muy a largo plazo así que…

Buenas noches,
Primero gracias por la información y consejos, muy importante para alguien nuevo en el mundo de la inversión.
Estoy planteándome hacer una pequeña cartera con fondos indexados en myinvestor de un estilo similar al tuyo, dos/ tres fondos, y me preguntaba ¿ si existen fondos indexados ESG/ISR para hacer una estrategia similar? ¿ Algún ejemplo? O quizás estoy totalmente equivocado y estos son otros fondos, ni pasivos ni indexados. Voy a seguir mirando tu página. Gracias por adelantado y un saludo.

Hola Sergio muy buen blog el que realizas¡ Quería hacerte una pregunta.
¿Cómo podría traspasar dinero desde un fondo a un fondo indexado en My investor? Por ejemplo traspasar 100 euros invertidos en VANGUARD GLOBAL BOND INDEX EUR INS y quiero traspasarlo al Vanguard Global Stock Index Inv EUR Acc. Se puede realizar esta operación?
Un saludo y gracias de antemano.

Hola Sergio, quería hacerte una consulta al respecto de tener un fondo global como representante de la RV frente a tener varios fondos (S&P, Eurostoxx, Emergentes…).
Cuanto tienes varios fondos para representar a la renta variable, también eliges la distribución, obviamente. Pongamos la siguiente distribución: US – 54%, Europa – 18%, Emergentes – 12%, Japón – 6%.

Mi pregunta es la siguiente: Teniendo la representación de la RV más granulada, ¿no harías rebalanceos también dentro de la RV, cuando esta se desviara de la distribución inicial elegida, y por tanto, estarías aprovechando también estas fluctuaciones para “vender caro y comprar barato”?
Por ejemplo, si tu distribución RV – RF se ha mantenido (90% – 10%), pero tu distribución dentro de la RV se ha visto modificada (respecto del anterior ejemplo de distribución: US – 60%, Europa 14%, Emergentes – 20%, Japón 6%), ¿no harías un rebalanceo entre US, Europa y Emergentes para volver a la distribución inicial y estarías consiguiendo más beneficios de esta estrategia?
En este escenario, eligiendo un único fondo para representar a la RV, las fluctuaciones de los distintos índices se compensarían entre sí, y como no habría variación entre la distribución RV – RF, no se haría ningún rebalanceo…

Muchísimas gracias de antemano por tu atención!

Buenos días Sergio, acabo de ver tu blog y me parece muy interesante.
Estoy comenzando a meterme en el mundo de la gestión pasiva y estoy probando varias opciones.
Actualmente tengo Indexa, Finizens, Unit linked de evo gestionado por Finizens, algo de gestión activa en FAANG que intentaré traspasar en breve, Smart Money de la Caixa por aquello de tener algún producto del banco que no funciona muy mal y me permite el acceso a la plataforma Ocean donde puedo contratar otros fondos.
En esta plataforma he contratado el Amundi que sigue al MSCI world y el Vanguard del SP500. En la mayoría de los casos se generan cuentas a mi nombre y de esta forma entiendo que tengo seguridad, pero en el caso de los fondos indexados Amundi y Vanguard son cuentas onmibus a nombre del Broker y no sé hasta que punto esto puede ser más fiable que el tenerlo en cuenta propio o que riesgos puede tener.

Hola Sergio!

1) Como he leído te has quitado emergentes para simplificar, no crees que perderás un poco de rentabilidad o no se notará prácticamente?

2) La segunda pregunta te la quería hacer antes de ver la actualización de tu cartera, que veo que es lo más simple posible… Hay mucha gente que para complementar el “mundo” lleva Small Caps. Crees que añadiría rentabilidad o sería similar el resultado?

3) He hecho una cartera a mis hijos (11 y 6 años) con el fondo Vanguard US 500. Le pondrías algo simbólico de renta variable? Un 10 % por ejemplo, iShares Ultra High Quality Euro Government Bond Index Fund (IE) Institutional Acc EUR (IE00B4XCK338) o 100% RV por su edad, qué te parece la idea?

Y última pregunta…

4) Me gustaría saber tu opinión sobre un activo peculiar, los REITs… Alguna vez te has planteado llevarlos en cartera? Voy mirando el AMUNDI FTSE EPRA NAREIT AE-C…

Muchas gracias Sergio

Hola Sergio,gracias por compartir tus andanzas.
Acabo de abrir cuenta en MyInvestor, quiero comprar el fondo Vanguard Global Stock Index y veo que hay dos clases(inv EUR e inv USD) con rentabilidades diferentes,no encuentro explicación a esto por ningún lado,sabrías explicarme la diferencia.
Gracias

Hola ,estoy pensando en abrir una cuenta en Myinvestor e invertir en dos fondos indexados:
(Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR Acc *)
Vanguard US Investment Grade Credit Idex Inv EUR Acc *)
al 80/20.Como lo ves? Otras sugerencias?Gracias por tus aportes muy interesantes.

Hola Sergio, que te parece llevar el sp500?, (IE0032620787), se comporta prácticamente igual que el world,no? y en renta fija el mismo que llevas tú. Espero tu respuesta, gracias.

Buenas noches Sergio,
para una combinación de fondo de RV global y fondo de RV emergentes en proporción 70 y 10, que te parece mejor añadir el fondo Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation o el fondo Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund Institutional EUR Accumulation con un 20, o podría ser un 10 en cada uno, como lo ves?.
Gracias y un saludo.

Estimado Sergio,
Muchísimas gracias por compartir, además de tus experiencias personales, los frutos de tu trabajo. ¡Enhorabuena! Tu generosidad se verá recompensada, no me cabe duda… .
Llevo pocos meses formándome en el mundo inversor y, hasta ahora, tu blog y la Guía han sido lo que más me han ayudado (y no exagero).
Creo que es hora de pasar a la acción. He pensado abrir una cuenta en Indexa (gracias por el enlace de invitado) pero me pregunto:

1.-¿Hay mucha diferencia en el largo plazo entre tus carteras, es decir, la que has hecho tú con BNP, y la de Indexa? Es decir, ¿sería más conveniente esperar a estar un poco más formado y crear mi propia cartera, en lugar de empezar con un Roboadvisor?

2.-¿Es significativa la diferencia en Rendimientos o podría llegar a serlo?

Se me presenta el dilema de Estar formado vs Empezar cuanto antes. ¡¡¡Y no quiero dejar pasar el momento histórico que estamos viviendo!!!

Entiendo que lo ideal serían las 2 opciones, como haces tú. Pero, ¿con cuál empezar?

Muchas gracias. Un saludo y ánimo con este mal bicho!!! Que no nos quite la capacidad para pensar…..

Hola Sergio, enhorabuena por la web, es de mucha ayuda! En mi caso uso una estrategia de inversión similar ponderando muy poco la RF y sobretodo la RV americana. En mi caso he dejado un 20% para inversión alternativa donde he puesto:

– 5% en http://www.housers.com para tener presencia en viviendas, aunque igual merece más la pena un REIT para evitar el riesgo de crédito de housers.

– 5% en commodities (con fondos de http://www.amundi.com), creo que en los próximos años las commodities tienen recorrido y de todos modos, es una buena forma de diversificar por su correlación.

– 10% en FOREX. Como no domino este mercado, copio traders que lo han hecho bien. Es una especie de fondo de inversión pero llevado por traders más alternativos, todo auditado por zulutrade. En mi caso me ha dado rentabilidad y puedo asumir bien el riesgo que implica, para seleccionarlos uso http://www.zulu4me.com

¿Qué opinas de diversificar así el 20% de gestión alternativa? También se trata de carteras pasivas y no me lleva trabajo mantenerlos casi.

felicidades de nuevo por el blog!

Espero tu opinión 🙂

Hola Sergio, enhorabuena por el blog, lo acabo de descubrir y me encanta.

Después de leer varios libros acerca de inversión en bolsa y varios blogs como el tuyo me he decidido a invertir finalmente. Quiero una cartera simple con la filosofía Bogle que no me complique la vida, e invertir de forma periódica y a largo plazo sin estar pendiente de los mercados. Me he decantado por Myinvestor como broker y tu cartera de fondos me parece perfecta ya que están todos en este gestor. Mi duda viene con la elección del fondo para la RF (sólo quiero uno): Hay quien prefiere uno referenciado a la zona euro y otros que prefieren uno global. La idea dell fondo de RF global me gusta, por que así se que no le daré más vueltas a complementarlo en un futuro. ¿Tú que opinas?

Y abusando de tu generosidad otra pregunta: ¿No sería mejor como único fondo de RF Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation (IE00B18GC888)? Imagino que serán similares, aunque desde mi ignorancia no entiendo muy bien la diferencia (éste por cierto, no está disponible en Myinvestor.

Muchas GRACIAS!!

Hola Sergio:
Me gustaría saber tu opinión sobre los fondos indexados de Myinvestor, en especial los fondos de Amundi y Vanguard. Por el ISIN he visto que los Amundi están en Luxemburgo y los Vanguard en Irlanda, siendo los Vanguard más baratos. ¿Te parece que vale la pena contratar los Amundi por la seguridad jurídica que ofrecen al estar en Luxemburgo y aunque se pague un poco más?
Muchas gracias.

Para poder hacer valoraciones de mi cartera y de los cambios hechos (suscripciones y reembolsos), necesitaria algun sitio web de donde poder extraer las valoraciones historicas de los fondos que tengo en cartera. ¿Me puedes recomendar alguna web donde se puedan conseguir estos datos de forma generica para cualquier fondo? me refiero a datos historicos, no valoraciones de una fecha.

Hola! Me gustaría saber como puedo hacer seguimiento de mi carte a través de un gráfico como el tuyo para ir analizando la rentabilidad en el tiempo. ¿Me puedes orientar? Gracias.

Hola, ¿ no crees mas apropiado tener el vanguard emerging markets en lugar del amundi? creo que la comision es la mitad

Buenas tardes. He leído su guía y gran parte de su blog. Quiero empezar a invertir en los fondos indexados. Como tengo una cuenta en Bankinter he pensado que lo más cómodo es contratar el fondo indexado mediante su plataforma. Lo que pasa es que en la ficha del fondo indexado aparece que hay una comision maxima de suscripción de 4,5%. Eso quiere decir que al año me van a cobrar un 4,5% de comision? Por otro lado, indica también que la inversión mínima inicial es de 1000 y la adicional de 500. Esos 500 son las aportaciones mínimas? Que gatos hay ligados a esas aportaciones? Muchas gracias por tu ayuda.

Buenas Sergio.

Llevo poco tiempo en este mundillo y me estoy formando todo lo que puedo, pero hay una pregunta a la que no encuentro respuesta.
¿Si invierto en un solo fondo indexado, no es eso suficiente diversificación?
Si no es así, ¿en que más debería invertir para lograr ese objetivo?

Muchísimas gracias por compartir todos estos conocimientos.

Hola Sergio.

¿Que vas a hacer cuando BNP Páribas cese de su actividad en España?
¿A qué broker te irías?

Un saludo y gracias

Bueno, Sergio, ya tienes otro suscriptor. Aquí estoy con tu guía (muy buen trabajo, bien presentado, fácil de leer, ya lo tengo fotocopiado y encuadernado), tengo intención, si no es molestia, de ir preguntándote alguna cosa conforme vaya leyendo en vez de esperar al final.

En la historia de Vanguard, el primer fondo fue el que ahora se denomina Vanguard 500 Index Fund que replica el S&P 500, ¿es el que tienes tu en la cartera de Indexa como Vanguard US500 Stk. Idx-Inst? ¿Qué significan las abreviaturas?

Warren Buffet en su carta la inversor dice que lo peor para el inversor que empieza es que lo haga cuando el mercado está muy arriba, ¿no está pasando ahora con los fondos indexados? ¿puede influir que mucho inversor proveniente de la gestión activa se esté empezando a pasar a la pasiva?

Para acabar, ¿conoces algún fondo en Amundi o Vanguard, referenciado a algún índice global o de EEUU o europeo de medianas o/y pequeñas empresas? Sería para complementar fondos que repliquen indices de grandes empresas tipo Alphabet, Amazon, Nestlé.

Muchas gracias. Impecable trabajo.
Nota: ¿El comentario lo tengo que hace siempre como invitado a pesar de que este suscrito al blog?

Hola Sergio, me acabo de encontrar con tu blog (designios del destino) y me parece muy interesante e instructivo. Hace tiempo que estoy pensando en dedicar parte de mi cartera a este tipo de inversión y voy a ponerme a leer los diferentes apartados y seguramente que voy a suscribirme al blog, pero una pregunta previa, así, como de contacto, tengo 64 años, jubilado, con una pensión decente, ¿cómo ves para una persona que va para “mayorico” este tipo de inversión? Ya te digo que no estoy muy puesto con el tema, pero me voya poner a ello, de ahí la pregunta. Un saludo cordial y enhorabuena por tu trabajo.

Hola.
En primer lugar me gustaría felicitarte por tu blog. Creo que es muy didáctico y que aporta mucho a los que, como yo, nos iniciamos en el mundo de las inversiones. Sin embargo, hay algo que no termino de verlo con claridad. Hablas de la importancia de reducir comisiones y comparto tu opinión. Pero siendo esto así, ¿por qué has traspasado tu cartera a Indexa y no lo has gestionado tú mismo? Te hubieras ahorrado un 0.45% en comisiones. Y todo ello pudiendo replicarlo y teniendo que hacer únicamente el rebalanceo, operación que no creo que acarree ninguna complicación a una persona como tú.
Gracias de nuevo y un saludo.

Hola Sergio, en primer lugar felicidades por su sabiduria. En segundo lugar, comentarte que me gustaría invertir en fondos indexados, pero hacerlo por los bancos tradicionales es una barbaridad por la cantidad de comisión que tienen.He estado leyendo su blog y la posibilidad de hacerlo por indexa capital, pero debo confesar que no tengo ni idea de Bolsa ni de mercados financieros. Este desconocimiento de los mercados me impide tomar decisiones a la hora de como invertir si no es con el asesoramiento de algún experto. Rogaría algún consejo. Gracias.

Buenos días, Sergio. Me he enterado de la comisión de custodia que afecta a algunos fondos Amundi de R4 gracias a tu blog. Tengo en mente abandonar R4 (ya no me fío) y abandonar también la gestión personalizada de parte de mi cartera indexada (me doy por vencido). Por eso, quería saber si puedes darme tu opinión acerca de una cartera compuesta, en principio en partes iguales, por Indexa Capital, Baelo Patrimonio y/o Impassive Wealth. Todos se adaptan a mi perfil inversor, los gastos son muy parecidos, pero tengo dudas, como siempre, de los posibles solapamientos y, en definitiva, de si se trata de una buena estrategia.
Gracias por tu respuesta y enhorabuena por tu gran blog.

Saludos! Una pregunta, por qué pone que la rentabilidad YTD de la parte de renta fija es -0.56%, cuando en morningstar dice que ese fondo sube este año más de un 10%?

Hola Sergio! Ya no inviertes con indexa capital? Veo que no la incluyes en tu cartera. Gracias por tu blog.

Hola Jose, podría decir exactamente que fondos son los que tienes en cada uno y el porcentaje objetivo de distribución?

Me imagino que tu tendrás ya un elevado numero de ellas. ¿Que tipo de cartera recomiendas a alguien que empieza con poco dinero?

Un saludo

Hola Sergio, ¿qué tal?,

Lo primero, felicitarte por el blog e imaginando el trabajo que supone animarte a seguir desarrollándolo.

Veo, leyendo el blog, que tienes dos carteras una propia y otra con Indexa Capital. Tengo algunas dudas, ¿la rentabilidad es de ambas carteras? y otra quizás mas general, ¿consideras que la cartera propia está suficientemente diversificada, teniendo sólo tres fondos? Sé que cada fondo está compuesto por varios activos pero no sé, veo que son pocos fondos ¿tú que piensas?

Muchas gracias. Un saludo.

Hola Sergio.

¿Que herramienta usas para el seguimiento de tu cartera?.
Actualmente estoy mirando para hacer mi seguimiento ya que hasta la fecha uso un Excel muy simple creado por mi!. He probado “mi cartera de Rankia”, pero no tienen los ETFs que utilizo principalmente.
Muchas gracias de antemano!.

Un saludo.

Víctor J.

Hola Sergio,
Lo primero muchas gracias por tu blog, un gran trabajo. Llevo bastante tiempo invirtiendo en fondos y bolsa y veo que últimamente se habla mucho de los fondos de gestión pasiva. Yo de momento tengo varios, a través de ING, que aunque cobra una comision mayor, permite invertir muy poco dinero cada vez y además, automatizarlo (no sé si en BNP es posible). Además, a través de R4, tengo algún otro fondo no indice. La cosa es que, comparando por ejemplo los fondos de tu cartera de Amundi con otros (emergentes: LU0602539867; global: ES0180792006) se ve que las rentabilidades de estos (fondos no indice) son mayores a casi todos los plazos, aun a pesar de que tienen comisiones mucho mayores. Tenía entendido que las rentabilidades siempre se dan descontando sus comisiones…¿es así? A la vista de los datos, tampoco parece que los fondos indice sean la panacea, pero cuando tanta gente habla de ellos, me debo de estar equivocando en algo :). Por ejemplo en R4, si ordenas por rentabilidad, tampoco se ve que los fondos indice estén arriba. Muchas gracias de antemano por tu respuesta y saludos

Hola Sergio,
que me puedes aconsejar sobre una cartera de fondos conservadores en el momento actual? Te envie una mail con mi cartera actual gracias un saludo

Buenas tardes. Segun veo en BNP Paribas el fondo de RF a corto plazo que
propone tiene un mínimo de inversión de 100.000 €, y desgraciadamente
se me queda un poco lejos de mis posibilidades 🙂 ¿Me podría confirmar
que este es el mínimo de inversión? Soy un novato en la operativa en bnp
y me gustaría confirmar esto. En caso afirmativo; podría proponerme
algún otro fondo indexado de RF a corto plazo que pudiera subscribir con
un mínimo más asumible? Muchas gracias!

Saludos!

Te quería preguntar, teniendo en cuenta tu distribución y que hay un riesgo divisa debido a que la mayoría de tu cartera estará en dólares, y también en otras divisas además del euro, ¿hay alguna manera de estimar, estadísticamente o como sea, cuánto tiempo mínimo debes de mantener esta cartera para, al menos, que ésta al final haya conservado tu capital? Me interesaría mucho saber si eso es posible, tanto si metemos toda una suma de golpe como si hacemos un DCA.

Muy agradecido!

Buenas Sergio,

Tengo una cartera bastante parecida a la tuya, me gustaría saber cómo haces para que la distribución en cada fondo no se desvíe de tu objetivo. Me explico, yo intento que Europa tenga el 40% del peso de la cartera, USA otro 40% y emergentes un 20%. ¿Existe alguna herramienta que clave los porcentajes o esto más o menos lo haces a ojo? Yo cada vez que realizo una aportación mensual a un fondo (No puedo realizar una aportación mensual para cada uno de los fondos), la distribución de la cartera me cambia bastante, me explico, si ahora los fondos están en el 40%,40%,20%. Si este mes aporto a Europa, el 40% de Europa aumenta mientras que los demás bajan, descompensando así mi objetivo.

Un saludo!

Hola Sergio, ahora tienes dos fondos que invierten en Europa, dos en EEUU y dos en emergentes, consigues diversificar gestoras, pero desde el punto de vista de la zona ¿no es añadir más de lo mismo?, o ¿también has mirado que inviertan en empresas distintas?. Muchas gracias, tu blog es muy interesante.