Mi cartera con Indexa Capital

Actualizado a 31/05/2020

Fondo de Inversión

Gestora

TER

ISIN

Activo

Zona geográfica

VANGUARD European Stk Idx Eur -Ins

Vanguard

0,12 %

IE0007987708

Renta variable

Europa

VANGUARD US 500 Stk Idx -Inst

Vanguard

0,10 %

IE0032126645

Renta variable

EEUU

VANGUARD-EMRG MK ST IND- IN

Vanguard

0,23 %

IE0031786696

Renta variable

Países emergentes

VANGUARD JAPAN Stk Idx Eur -Ins

Vanguard

0,16 %

IE0007286036

Renta variable

Japón

VANGUARD-EUROZ IN LK IND-INV

Vanguard

0,12 %

IE00B04GQQ17

Renta Fija

Zona Euro

Distribución de mi cartera con Indexa Capital Mayo 2020

Distribución de mi cartera con Indexa Capital Mayo 2020

Rentabilidad de mi cartera con Indexa Capital

Rentabilidad mensual

Rentabilidad Anual YTD*

Rentabilidad Acumulada

Rentabilidad Anualizada

Mi cartera con Indexa Capital

+1,6 %

-7,3 %

+22,6 %

+5,6 %

Rentabilidad acumulada de mi cartera con Indexa Capital

La rentabilidad de mi cartera con Indexa Capital Mayo 2020.

La rentabilidad de mi cartera con Indexa Capital Mayo 2020

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  • Hola Sergio, me acabo de crear una cuenta en Indexa con tu código de amigo, Muchas Gracias por ser un ejemplo para los novatos y guiarnos en este nuevo camino de la manera más sensata y correcta.
    Muchas Gracias Sergio por tu aporte y sinceridad.
    Una vez más Muchas Gracias.

    • Hola Germán,

      Muchas gracias a ti por leerme y por hacer uso de mi invitación.

      Cualquier duda que tengas en tu inicio como inversor no dudes en consultarme.

      Un saludo,

  • Hola Sergio,
    Tengo con indexa una cartera 10/10 y pese los difíciles momentos que todos estamos pasando ,con el tema del coronavirus, confio en que todo esto volverá a su camino correcto y recuperar las pérdidas.
    Con todo ello, piensas que es momento de aumentar las aportaciones periódicas o seguir con las que te has marcado?
    Un saludo y felicitarte por el blog. Lo encuentro muy útil y mas en estos momentos!
    Un saludo a todos y ánimos!

    • Hola Andreu,

      El hecho de aumentar las aportaciones en esta situación de “recesión a la vista”, depende de varios factores, como por ejemplo tu situación laboral, el importe de tu fondo de emergencia, tu aversión al riesgo, etc. Si en todas ellas vas holgado, puedes aumentar aportaciones sin problema.

      Pienso que ahora es el mejor momento para invertir en relación a los 5 o 6 últimos años. El aumento de la rentabilidad esperada es el aspecto positivo que tienen estos batacazos en las Bolsas (que no significa que hayan hecho suelo)

      Un saludo,

  • Buenos dias, con Indexa Capital ¿es posible contratar el fondo de inversion en el que se este interesado o te obligan a contratar una cartera completa? Gracias por tu atencion.

  • Hola,

    Gracias por tus articulos de gran calidad, tenia miedo invertir en l bolsa pero ahora estoy convencido hacer un gestion passiva con Index Capital.

    Tengo una pregunta sobre el TER. En el articulo siguiente : https://www.gestionpasiva.com/ejemplo-de-fondo-indexado/ explicas que el “El TER (Total Expense Ratio) es el ratio de gastos totales (comisión de gestión, de depósito, etc) que tiene pagar el partícipe por invertir en un fondo de inversión de forma anual”. Pero veo que para el TER de tu cartera en Indexa Capital, no cuentas la comisión de Indexa por gestionar tu cartera (0,45 % para carteras menores de 100.000 €) y la comisión de Inversis por tener custodiada tu cuenta de valores (0,18 %).

    Porque?

    Queria comparar con el TER de tu cartera de gestion pasiva, tambien hay gastos a anadir con Renta 4 / BNP Paribas ?

    Gracias de antemano

  • Hola Sergio
    Si a un fondo indexado que hay en R4 le sumas la comisión de custodia no sigue siendo más barato que uno en Indexa capital? En indexa hay comisión de gestión y luego está la del banco…
    Saludos

    • Hola Oskar,

      Dependerá de las necesidades de cada uno.

      Para alguien menos inexperto es preferible pagar esa comisión (a cambio de una gestión correcta y cómoda de la cartera) que no pagarla y gestionarse su propia cartera (con el peligro de cometer errores y echar por tierra el plan de inversión a la mínima de cambio).

      En cambio, para alguien más experimentado veo con buenos ojos que se gestione su propia cartera con el ahorro de la comisión (cuanto menos comisiones mejor).

      Yo invierto con Indexa para que sirva de ejemplo a muchos lectores que estén interesados en empezar a invertir y no se atrevan a dar el primer paso (me parece la mejor opción para la inmensa mayoría). También el hecho de que muchos hayan empezado a invertir con Indexa a través de mi enlace amigo, me supone el ahorro de la comisión de gestión.

      Un saludo!

  • Hola Sergio, he visto que en indexa capital tienen un cartera EPSV para los que somos del pais vasco, ¿Que opinas sobre ellos?
    Es mas interesante la cartera de fondos de inversión o la cartera de planes de EPSV

    • Hola Maitane,

      Las principales diferencias de una cartera de planes de EPSV respecto a a una de fondos son dos. Una es que la cartera EPSV no puedes rescatarla hasta los 10 años (excepto jubilación, incapacidad permanente, fallecimiento, enfermedad grave o el desempleo de larga duración) Y la otra es que las aportaciones son deducibles a la hora de hacer la declaración de la renta.

      Aquí tienes muchísima información:

      https://epsv.org/que-es-una-epsv/
      https://epsv.org/fiscalidad/

      Elegir cartera de fondos de inversión o cartera de planes EPSV dependerá de tus necesidades.

      Un saludo!

  • Hola Sergio, ¿significa esto que te has decantado por tener toda tu inversión en Indexa? ¿o también mantienes estrategias de inversión en fondos indexados en otras entidades?

  • Genial! Gracias por compartirlo. Me apunto al plan amigo a través de tu enlace 🙂

  • Hola buenas, mi temor a comenzar invertir en estos momentos es porque se huele para el próximo año crisis, caída en los mercado etc, la bolas esta en máximos históricos, las tensiones geopoliticas, Un EEUU muy raro, con influencia en todos los mercados y por tanto repercusión a nivel global, tal vez debería comenzar a invertir en uno o dos añitos cuando todo pinché y los precios bajen? O tal vez la llegada de ese pinchazo llegue más adelante y sea buen momento? Gracias

    • Hola Jairo,

      Nadie sabe a ciencia cierta cuando va a llegar la próxima bajada de importancia. De tus palabras extraigo que tienes cierta adversión al riesgo.

      Te copio y pego los últimos párrafos de este artículo que te puede ayudar a aclararte las ideas sobre todo si vas a largo plazo (si tu plazo de inversión es menos de 5 años no te recomiendo invertir): https://www.gestionpasiva.com/periodos-alcistas-bolsa/

      “El remedio para empezar a invertir en una situación como la actual, con una de las tendencias más alcistas en la historia de la Bolsa en marcha, sin sentir esa sensación de vértigo por la posibilidad de sufrir una bajada de importancia a las primeras de cambio (también es válido si estás invertido ahora y tienes esta misma sensación), es repartir tu cartera de inversión dando más protagonismo a la renta fija que a la renta variable. Una combinación adecuada entre ambos activos en función de tu aversión al riesgo es la clave para sobrevivir a situaciones de cracks bursátiles o tendencias bajistas, y también para poder aspirar a doblar, triplicar, o incluso cuadruplicar tu inversión a largo plazo sin entrar y salir del mercado tratando de adivinar los cambios de ciclo bursátiles.

      Si una vez empiezas a invertir, tienes la mala suerte de que llega la “temida bajada” es recomendable que no pierdas la calma. Aunque si has elegido bien tu combinación entre RV y RF deberías dormir bien tranquilo todas las noches… En esta situación lo mejor que puedes hacer es seguir invirtiendo de manera periódica, si puede ser de forma mensual. Con el paso del tiempo esta forma de invertir, cuando las Bolsas caen, te puede dar un plus de rentabilidad…”

      Espero te haya servido de ayuda,

      Un saludo,

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