GUÍA de AYUDA para aprender a Invertir en Bolsa a Largo Plazo con Fondos Indexados [eBook GRATIS]

Del tipo de inversión que trata esta guía se le conoce de muchas maneras. Gestión pasiva, inversión boglehead, inversión en índices, gestión indexada, inversión pasiva, etc. Quédate con el que más te guste. Lo importante es el resultado final.

Se trata de una forma de invertir sencilla que cualquiera puede poner en práctica. Y además, es buena, bonita y barata. Pero aunque sea sencilla, se hace necesario disponer de un plan. Éste es el aspecto clave para llevarla a cabo con éxito. Acudir a los mercados financieros sin él, es sinónimo de fracaso. E incluso teniendo uno, si es muy complicado de ejecutarlo, también.

La inversión indexada, que ni es difícil ni requiere esfuerzo, facilita mucho la tarea de crearlo, y sobre todo seguirlo. Aquí es donde fallan la mayoría. Lo que quizás te pueda resultar más complicado de todo sea ponerlo en marcha. Pero tener las ideas bien claras desde el principio te ayudará a dar el primer paso. Te lo aseguro.

Mi objetivo con esta guía es que aprendas a crearte tu propio plan de inversión, único y personalizado, apoyándote en la mejor herramienta que existe en el mundo para invertir en Bolsa. Estoy seguro que te será muy útil para conseguir los objetivos financieros que te propongas, ya sea rentabilizar los ahorros, llegar a la jubilación en las mejores condiciones o conseguir la libertad financiera.

¡Atención!

La Guía la puedes en encontrar en el Ebook que recibirás de forma gratuita si te suscribes al blog a través del formulario que aparece a continuación o al final de este artículo. Si ya eres suscriptor, ya lo habrás recibido 😉

Contenido de la GUÍA para Invertir en Bolsa a Largo Plazo con Fondos Indexados INVIERTE BIEN Y FÁCIL:

  • ANTES DE NADA, CONOCE LAS AMENAZAS QUE TE VAS A ENCONTRAR EN EL MUNDO DE LA INVERSIÓN
  • LA INVERSIÓN INDEXADA, LA MEJOR OPCIÓN PARA RENTABILIZAR TUS AHORROS
  • DESCUBRE LAS VENTAJAS DE INVERTIR CON FONDOS INDEXADOS
  • ELIGE CUÁNTO INVERTIR EN RENTA VARIABLE Y CUÁNTO INVERTIR EN RENTA FIJA
  • CUATRO DISTRIBUCIONES SENCILLAS (PERO EFECTIVAS) PARA UNA CARTERA DE FONDOS INDEXADOS
  • ELIGE BRÓKER Y LOS FONDOS INDEXADOS PARA TU CARTERA
  • INVIERTE TODOS LOS MESES IGNORANDO LO QUE HAGA LA BOLSA
  • REVISA LA CARTERA CADA CIERTO TIEMPO O CUANDO LO NECESITE
  • EMPIEZA A INVERTIR CUANTO ANTES: EL TIEMPO ES DINERO
  • APROVÉCHATE DE MI PLAN AMIGO DE INDEXA CAPITAL
  • LIBROS RECOMENDADOS PARA QUE SIGAS APRENDIENDO
  • hERRAMIENTAS RECOMENDADAS PARA QUE SIGAS APRENDIENDO TODAVÍA MÁS

Si tienes alguna duda o sugerencia sobre mi GUÍA para Invertir en Bolsa con Fondos Indexados no dudes en dejar un comentario más abajo.

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Sobre mí:

Sergio Yuste Teruel

Sergio Yuste gestionpasiva.com

Asesor Financiero, asociado nº 13228 de EFPA (European Financial Planning Association).

Apasionado de los Mercados Financieros y del Marketing Digital.

¿Quieres saber más sobre mí? Haz click aquí.

También me puedes encontrar en Twitter y Linkendin.

  • Genial entrada. Me suscribí y estoy esperando que llegue el email (hace horas que verifiqué el mío) por si viene más información aún en el ebook. ¡Aunque estoy me parece muy completo! Muchas gracias.

    Me gustaría preguntar lo siguiente, en tu cartera veo que te has cambiado a myinvestor. ¿Por algo en concreto?

    Por otra parte, dándome un 9/10 el perfil de indexa me da un interés anualizado de 3,6%, parece poco, no? En 20 años, con 300€ recurrentes (alrededor de 87000€), se estima 139000€.

    Gracias otra vez.

    • Hola Jorge,

      Gracias por suscribirte.

      ¿Recibiste el email con la Guía? En mis registros aparece que sí.

      Si has tenido cualquier problema, por favor, escríbeme a través de mi página de contacto: https://www.gestionpasiva.com/contacto/

      Me he cambiado a MyInvestor porque no cobran comisiones 🙂

      En cuanto a la rentabilidad esperada de las carteras de Indexa, puedes hacer aquí más simulaciones para tener otras estimaciones de inversión: https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-asset-class-allocation

      Un saludo,

      Un saludo,

      • Hola Sergio,

        Pues no ha llegado, no sé si es porque con hotmail no llega, pero me parece muy raro que no aparezca en spam tampoco. Si quieres pruebo con el que tengo de gmail, pero aún así esto dejaría a mucha gente fuera. Quizá haya habido algún problema o se haya desconfigurado algo (me dio la sensación de que usabas Mailrelay en el autoresponder y de vez en cuando puede ser que se desconfigure algo, a mí mismo me pasaba cuando le daba caña a mi blog).

        Un saludo y gracias.

        • Con el correo de gmail me ha llegado sin problemas.

          Miraré lo de myinvestor también si has movido tus fondos allí. ¿Tienes referido?

          • Muchas gracias por la información Jorge 🙂

            A pesar de que no reciba muchos correos de suscriptores indicándome que no han recibido la Guía, nunca he estado muy convencido del funcionamiento de Mailrelay. Esporádicamente recibo alguno, pero puede ser que muchos no la reciban, y no me digan nada… Para la próxima acutalización de la Guía miraré con detenimiento otras opciones.

            En cuanto al enlace de referido de MyInvestor es este:

            https://myinvestor.page.link/Nhdh7AMNtc4Uhaps6

            Es la primera vez que lo utilizo.

            Leyendo por encima las bases, la promoción es en caso de contratar una cartera indexada con ellos. Según la web: “Si tus amigos invierten en una cartera de fondos indexados con tu invitación no pagáis la comisión de gestión en las carteras durante 1 año no prorrogable. Os lleváis 30€ cada uno, que podéis multiplicar por 10 amigos.”

            Gracias por tus mensajes de nuevo.

            Un saludo,

  • Muy bueno el artículo , muchas gracias. Tengo las siguientes dudas:
    1) ¿Porqué sería preferible iniciar con un 80% RV – 20% RF vs por ejemplo un 100% RV, teniendo un plazo objetivo >20 años?. Pienso que es para paliar la volatilidad. Pero pensando en el largo plazo, ¿porqué debería importarme la volatilidad si al largo plazo sé que el rendimiento compensará con creces dicho riesgo?
    2) Con respecto a las simulaciones presentadas desde 1993-2017, considerando los diferentes escenarios de renta variable, es bastante tentador en cuanto a preferir un 80% RV – 20% RF, por sobre las otras alternativas. Siendo joven, ¿qué razones podría tener para preferir otra proporción de RV?. Es decir, los números y la historia, han evidenciado su mayor rendimiento, independientemente de que a corto plazo pueda haber una gran pérdida.
    3) También en relación a las simulaciones presentadas, desde luego que el mayor rendimiento se evidenció con la estrategia 80%RV-20%RF, pero esa estrategia no sigue el principio del libro “Smarter Investing” (ir aumentando renta fija acorde la edad). Siendo fiel a la estrategia de Smarter Investing, ¿obtendría una menor rentabilidad?, ¿porqué habría de seguir la estrategia de Smarter Investing, si a largo plazo las rentabilidades obtenidas con estrategias de mayor exposición a renta variable son superiores?. Y de seguir con mayor exposición a renta variable, ¿cuándo sería el momento para disminuir la exposición?
    Gracias nuevamente y saludos desde Chile

  • Hola Sergio, llegué a esta nota de casualidad y no solo me ha encantado sino que me ha servido muchísimo. Soy de Argentina y a los vaivenes propios de esta actividad imagínate lo que se nos suma en nuestro volatilísimo 🙁 país. Aunque seguramente también ello ofrece buenas posibiliadades, no deja de preocuparme la seguridad de mi dinero en términos de confianza en el broker, el administrador del fondo y hasta en nuestra legislación. Entiendo que puede ser un temor fundado en el desconocimiento profundo de las garantías que ofrece el mercado, pero en nuestro país el mismísimo gobierno se ha quedado con nuestros ahorros. Nuevamente gracias y ya me he descargado la guía para seguir aprendiendo. Un saludo.

  • Muchas gracias por toda esta información, un artículo muy completo!

    Contare mi caso con Indexa Capital, con la que comencé a invertir hace casi dos años.

    He invertido mes una cantidad variable cada mes desde entonces, pero cumpliendo siempre.

    En el tercer mes de vida de mi cartera de inversión, decidí hacer una retirada de efectivo importante, solo para conocer el proceso.

    En tres días tenía el dinero en mi cuenta sin ningún problema.

    Aunque sé que vendrán años peores, la rentabilidad de mi cartera con Indexa en este último 2019 ha sido del 17,6%, lo que ha sido una grata sorpresa.

    Yo personalmente estoy muy contento con ellos, pero sobre todo estoy tranquilo.

    Un saludo!

  • Hola Sergio.

    En primer lugar muchas gracias por este blog, me esta yudando mucho.
    Tengo una duda.
    Si por p.ej. dispongo de 50000 en un depósito y quiero empezar a invertir en Indexa Capital, como consideras que deberia de hacer las oportaciones;

    .- Todo el importe de golpe?.
    .- Aportar una parte al principio y luego el resto repartirlo de forma mensual ?.

    Supongo que lo más razonable sería esta ultima opción al diversificar también en el tiempo. Pero por otro lado me parece un poco absurdo mantener algo de dinero en un depósito que no renta nada.

    En caso de repartir los ingresos en el tiempo; ¿ que porcentage invertirias al principio ?, ¿ en que plazo repartirias el resto ?.

    Saludos y muchas gracias por tu asesoramiento.

    • Hola!

      Mi opinión es que contestes con total sincerirad el test de Indexa (olvidándote del potencial de rentabilidad) e invertir todo de golpe desde un principio si vas con un plazo de inversión a más de 10 años, y y si puede ser, haz aportaciones mensuales ahorro por si llega alguna bajada de importancia y beneficiarte de invertir a precios bajos.

      Si el hecho de invertir de golpe te crea cierto miedo o inseguridad, al hacer el test de Indexa quedará reflejado en tus repuestas y te asignarán una mayor parte de Renta Fija. De esta manera una bajada en los mercados de renta variable, que por otra parte nadie sabe cúando llegara ni cómo será su tamaño, no afectará a totalidad de tu cartera, por lo que no debería preocuparte tanto.

      Por otra parte si dejas el dinero en el depósito, estará perdiendo valor por el simple hecho de no batir a la inflación (la cartera más conservadora de Indexa bate a la inflación con un 3,5 % anual de media de rentabilidad: https://indexacapital.com/es/esp/stats?from=31-12-2015&to=29-12-2019&risk=1&size=medium#stats-returns )

      Un saludo,

  • ¿Qué opinas de la opción 80% RV en Amundi IS MSCI World AE-C y el 20% en RF en RF iShares Euro Investment Grade Corporate Bond Index Fund? O incluso, 90% RV, 10% RF. Tengo 43 años, inviertiendo muy a largo plazo, cantidades de dinero que no voy a necesitar en la jubilación y me gustaría ir dejando crecer.

    • Hola Raúl,

      La distribución de activos es algo y muy personal por lo que
      depende de cada uno. No puedo decirte cuál es la distribución que mejor se adapta a tí, pero a simple vista, y sintener en cuanta los % es una cartera sencilla de gestionar, ampliamente diversificada. Aunque si me das elegir entre una u otra distribución me decantaría por 80-20. Siempre es mejor pecar de conservador 😉

      Un saludo,

  • Hola, es cualquier momento bueno para entrar en fondos indexados O comprar en ciertos momentos penaliza el comienzo de la inversión ?

  • Hola Sergio,
    Lo primero, gracias por tu e-book y blog, me ha aclarado y enseñado bastante sobre esta forma de inversión.
    Estoy iniciándome en este mundillo de la Gestión Pasiva, y de momento, antes de empezar a invertir (acabo de abrir cuenta en BNP), estoy empapándome con toda la información que voy encontrando, blog, libros,… en uno de los que recomiendas desde tu e-book, “Cómo invertir en Bolsa a largo plazo partiendo de cero”, el autor NO recomienda los Fondos de inversión, y da un mayor peso al invertir en un determinado número de empresas (diversificando las mismas claro está).
    ¿Crees que ésto es así?
    Las razones que da, cuanto menos me hacen dudar sobre la inversión en fondos de gestión pasiva.
    Muchas gracias, un saludo.

    • Hola Fran,

      Muchas gracias por tus palabras.

      En cuanto a tu consulta, mi opinión es que cada blogger barre para su casa 🙂

      Yo creo que los fondos de gestión pasiva son los adeucados para la amplia mayoría de ahorradores o inversores particulares de este país. Esto no quita que una pequeña minoría invirtiendo en acciones individuales pueda obtener resultados superiores a los índices. Pero para que te hagas una idea, si solo una parte muy pequeña de invesores profesionales lo consiguen, imáginate un inversor particular que empieza en esto…

      https://www.gestionpasiva.com/fondos-de-inversion-de-gestion-activa/

      Invertir con acciones individuales, primero, te tiene que gustar, y segundo le tienes que dedicar tiempo a analizar empresas (cuentas anuales y negocios), sectores, economía, etc. Y hacerlo de forma correcta. Y una vez analizado las posibilidades de inversión, también se te tiene que dar bien invertir a contracorriente y a veces durante mucho tiempo (es la única manera de superar a los índices) y esto no lo hace cualquiera.

      Con todo esto no te quiero quitar la ilusión, pero te advierto es díficil. Al principio se cometen muchos errores, aunque esta es la mejor manera de aprender. Por eso, también es importante empezar poco a poco.

      Un saludo!

  • Hola Sergio,
    Muchas gracias por tu gran trabajo de calidad aportado a la comunidad.
    Tengo una duda respecto a la interpretación de los datos de rentabilidad de los diferentes estudios que has presentado. ¿ Cómo interpretas que la rentabilidad TWR sea siempre mayor que la MRW en todos los casos?
    Gracias de nuevo

    • Hola Pedro,

      Lo que comentas se debe al momento en el que se empieza a invertir, y también a la cantidad con la que se empieza.

      En el estudio de las cuatro asignaciones de cartera entre entre RV y RF, se empieza a invertir con 10.000 € en un periodo alcista (1993).

      Sin embargo, en el ejemplo del punto 3 del apartado “Invierte todos los meses ignorando lo que haga la Bolsa”, donde se empieza con 200 € al inicio de un periodo de bajista (2008), ocurre todo lo contrario, la rentabilidad MWR es mayor a la TWR.

      Un saludo,

  • También esta en BNP el IE00B246KL88 (Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation), renta fija a largo pazo que invierte en gobiernos europeos, el truco para que aparezca en el buscador de fondos, es elegir fondos no traspasables, sin mínimo de entrada en esta entidad por la cuenta Omnibus. Imagino que al tener un mínimo de 500.000 euros, no tendrá el mínimo de participes requeridos para que se pueda traspasar.

  • ¡Felicidades por esta fantástica obra! ¡me ha encantado!

    Tenía la siguiente duda… actualmente voy invirtiendo con BNP en una cartera muy agresiva. Estaba pensando en abrir otra, mucho más conservadora, 30 / 70 aprox…
    ¿Crees que tiene sentido abrir una cuenta con otro banco, como Self-Bank, y así diversificar también en entidades? ¿O podemos confiar plenamente en BNP y abrir una segunda cuenta con ellos?

    ¡Muchas gracias!
    Gonzalo

  • Hola:

    Estaria bien que publicaradas la ” GUÍA para Invertir en Bolsa con Fondos Indexados – GestionPasiva.com” en formato ePub para poder ir leyéndola en el Ebook.

    ¡Un Saludo!

    • Hola Andromeda,

      Gracias por tu sugerencia.

      He intentado publicarla también otros formatos, pero al tener muchas tablas, imágenes, gráficos y enlaces (tanto internos como externos), lo que viene a ser de “formato fijo”, no ha habido forma de quedase de la manera que ha quedado en formato PDF. Si solo hubiese contenido texto no habría ningún problema en adaptarla en otros formatos, pero no es el caso. Me quedaba todo muy desordenado y los enlaces inutilizados. Desconozco si hay alguna forma de realizarlo correctamente 🙂
      Un saludo,

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