Evolución de mi cartera de gestión pasiva en Julio 2017

Evolución de mi cartera de inversión de gestión pasiva

Defiinitivamente los mercados están de vacaciones. Empezaron muy fuerte el año y por lo visto ahora están descansando. Viene a confirmarse lo que apuntaba en el mes anterior.

Mi cartera ha acabado el mes de julio casi igual que lo empezó. Ha obtenido una rentabilidad mensual negativa del -0,23 %. El único mercado que ha dado la talla ha sido la renta variable de países emergentes. La renta variable de EEUU y europea han bajado un -1,38 % y un -0,38 % respectivamente, y la de países emergentes ha subido un 2,46 %. Esta última está a punto de entrar en positivo por primera vez desde que la tengo en cartera.

A continuación los datos con la evolución de mi cartera a fecha 31/07/2017. También la puedes seguir en la página de mi cartera, donde además puedes ver los fondos indexados que la forman.

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Rentabilidad de mi cartera

Activo

Distribución Actual

 Objetivo

Rentabilidad Mensual

Rentabilidad Anual YTD*

Rentabilidad Acumulada**

Renta Variable EEUU

39,75 %

40 %

-1,38 %

-1,11 %

35,65 %

Renta Variable Europa

40,51 %

40 %

-0,38 %

6,71 %

20,65 %

Renta Variable Emergentes

19,74 %

20 %

2,46 %

11,85 %

-0,85 %

Renta Fija

0 %

-

-

-

-

Total Cartera

100 %

100 %

-0,23 %

4,37 %

28,64 %

* Year To Date: Rentabilidad en el año actual

**Rentabilidad acumulada desde la fecha de inicio de la cartera (17/12/2014)

Rentabilidades calculadas empleando el método Time Weighted Return.

Rentabilidad acumulada de mi cartera

Evolución de mi cartera de gestión pasiva en Julio 2017

Evolución de mi cartera de gestión pasiva en Julio 2017

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Sobre mí:

Sergio Yuste Teruel

Sergio Yuste gestionpasiva.com

Asesor Financiero, asociado nº 13228 de EFPA (European Financial Planning Association).

Apasionado de los Mercados Financieros y del Marketing Digital.

¿Quieres saber más sobre mí? Haz click aquí.

También me puedes encontrar en Twitter y Linkendin.

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  • Ariel

    Hola, que tal. Muy bueno tu blog. Te hago una pregunta. Tenes el archivo modelo donde calculas las rentabilidades? Lo podés compartir? Gracias

    • Hola Ariel,

      Lo hago todo con Excel. En el anterior comentario explico cómo lo hago.

      Un saludo,

  • Hola Ariel, muchas gracias.

    Te dejo estos dos artículos para que puedas hacerlo tú:

    http://www.gestionpasiva.com/rentabilidad-inversion/
    http://www.gestionpasiva.com/time-weighted-return-vs-money-weighted-return/

    Un saludo,

  • Guillermo Ruano

    Hola Sergio, enhorabuena por el blog. Yo tengo una cartera bogle usando fondos activos para la RF y para la RV (Amundi MSCI world, Vanguard Europe, Vanguar EM y Vanguard Small caps). Me gustas mucho tus graficos, los realizas con algun programa? yo uso google spreadsheets pero no consigo que me guarde el VL de mi cartera diario para hacer la graficas.

    Gracias y sigue asi.

    • Hola Guillermo,

      Lo hago todo con Excel utilizando los valores liquidativos diarios de los fondos.

      Un saludo,

      • Guillermo Ruano

        Gracias, me podrías explicar que funciona usas para guardar los VL diarios y hacer así la gráfica. Gracias

  • Carlos R

    Hola Sergio,

    Tengo una duda con respecto a la rentabilidad por ejemplo de los principales índices de EEUU en 2017 y la rentabilidad del fondo de renta variable EEUU en 2017.

    ¿Podrías explicarme porque si en 2017 el Dow, SP 500 y Nasdaq se han revalorizado un 10, 9 y 16 % aproximadamente, por qué el fondo pasivo que replica el SP 500 (Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR) se devalúa un 2% aprox?

    Muchas gracias y un saludo.

    • Hola Carlos,

      Eso es porque el fondo Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR no tiene cubierta la divisa. Esto significa que las variaciones en el EUR/USD afectan al valor de la participación del fondo. En 2017 ha subido el EUR respecto al USD y hace que se devalúe.

      Un saludo,

  • Hola Carlos,

    De todas formas, aunque contrates un fondo en USD, el día que quieras vender y pasar el dinero a tu cuenta tendrás que comprar €, de manera que el cambio de divisa te afectaría de igual manera.

    También se puede dar el caso que el fondo tenga la divisa cubierta (Hedged) y las variaciones de la divisa no afecten de ninguna manera (invertir con estos fondos es un poco más caro). Se suele dar con los fondos que invierten en paises emergentes para evitar las fluctuaciones de sus extravagantes monedas.

    Por último un consejo para facilitarte la comparación que has hecho. Tan solo tienes que coger el índice S&P500 😉

    Un saludo,

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